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下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有( )

湖北华图 | 2023-07-07 09:41

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下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有( )。

A

诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B

散布虚假信息,扰乱市场秩序

C

违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D

违规对客户作出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

E

擅自更改客户交易指令

  

  正确答案

根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十四条的规定,销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列情形:

(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂;

(2)诋毁其他机构的理财产品或销售人员;

(3)散布虚假信息,扰乱市场秩序;

(4)违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易;

(5)违规对客户做出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担;

(6)挪用客户交易资金或理财产品;

(7)擅自更改客户交易指令;

(8)其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。

故本题应选A、B、C、D、E选项。

   解析

  解析同上

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