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商业银行开展理财产品销售业务有下列( )情形的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,还可采取相关监管措施,并处二十万以上五十万元以下罚款。A违规开展理财产品

湖北华图 | 2023-04-21 11:32

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商业银行开展理财产品销售业务有下列(    )情形的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,还可采取相关监管措施,并处二十万以上五十万元以下罚款。

  • A

    违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的

  • B

    泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的

  • C

    挪用客户资产的

  • D

    利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

  • E

    其他严重违反审慎经营规则的

  

  正确答案

  A,B,C,D,E

   解析

  解析

根据《商业银行理财产品销售管理办法》第七十五条的规定,商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外,还可以并处二十万以上五十万元以下罚款,涉嫌犯罪的,依法移送司法机关:①违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的:②泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的;③挪用客户资产的;④利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤其他严重违反审慎经营规则的。

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